Comentarii

Profitul net al grupului Erste a scăzut cu 6% anul trecut, la 976,6 milioane euro

26.2.2010 09:34

Profitul net al grupului Erste a scăzut cu 6% anul trecut, de la 1,038 miliarde euro la 976,6 milioane euro, în contextul în care valoarea activelor grupului austriac a rămas relativ constantă, la 201,7 miliarde de euro.

Profitul net după plata intereselor minoritare, respectiv câştigul net atribuibil proprietarilor, s-a îmbunătăţit cu 5,1% anul trecut, atingând valoarea de 903,4 milioane de euro, în pofida unei creşteri de aproximativ 100% a costurilor de risc, se arată în raportul financiar al grupului.

Pe de altă parte, Erste a obţinut cel mai mare câştig operaţional din istoria grupului, de 3,77 miliarde de euro, cu 25,8% mai mare faţă de rezultatul din 2008, în primul rând datorită majorării veniturilor nete din dobânzi şi din trading, precum şi scăderii cheltuielilor de exploatare.

Per total, veniturile operaţionale au crescut cu 8,3% anul trecut, la 7,58 miliarde euro, îndeosebi din majorarea veniturilor din dobânzi, cu 6,3%, la 5,2 miliarde euro, precum şi din cea a veniturilor din trading, cu 410,1%, la 585,1 miloane de euro.

În ceea ce priveşte venitul din comisioane, s-a înregistrat o scădere cu 10,1%, la 1,77 miliarde euro.

"Reducerea cheltuielilor administrative cu 4,9%, la 3,8 miliarde de euro, a influenţat de asemenea considerabil acest rezultat. Aceasta a generat şi îmbunătăţirea raportului cost-venit, care a scăzut la 50,2%, de la 57,2% în 2008", potrivit grupului austriac.
Provizioanele de risc s-au majorat anul trecut cu 92%, la 2,05 miliarde de euro.

"Situaţia macro-economică deteriorată şi creşterea numărului creditelor neperformante generată de aceasta, respectiv deteriorarea bonităţii clientelei, au constituit principala cauză pentru constituirea provizioanelor de risc suplimentare. Costurile de risc aferente împrumuturilor către clienţi pentru exerciţiul financiar 2009 au atins nivelul de 161 de puncte de bază, aproape dublu comparativ cu nivelul de 88 de puncte de bază din 2008", se mai spune în raport.

Totalul activelor a rămas nemodificat anul trecut faţă de sfârşitul anului 2008, la valoarea de 201,7 miliarde de euro. Creanţele faţă de instituţii de credit s-au redus cu 8,4%, la 13,miliarde de euro, în principiu în operaţiunile interbancare din străinătate.

Pe de altă parte, creanţele faţă de clienţi s-au majorat cu 2,3%, la 129,1 miliarde euro, cele mai mari creşteri constatându-se îndeosebi pe segmentul retail şi în Europa Centrală şi de Est.

Soldul provizioanelor de risc a urcat datorită provizioanelor nou constituite pe fondul situaţiei economice dificile, de la 3,8 miliarde de euro la cinci miliarde euro.

Raportul dintre creditele neperformante şi creanţele faţă de clienţi a crescut de la 4,7% la 6,6% la finele anului trecut, în timp ce rata dintre împrumuturile neperformante şi expunerea totală s-a majorat de la 2,9% la 4,1% în aceeaşi perioadă.

Investiţiile în valori mobiliare ale grupului Erste din diverse categorii de imobiliz?ri financiare au rămas la nivelul din anul precedent, având valoarea de 34,3 miliarde de euro.

Totodată, depozitele clienţilor au înregistrat o creştere cu 2,5% anul trecut, la 112 miliarde euro. Raportul credite/depozite se situa la finele anului trecut la valoarea de 115,3%, aproape constant comparativ cu nivelul înregistrat la 31 decembrie 2008, de 115,4%.

"Partea pozitivă (a crizei - n.r.) este că cererea de produse simple şi transparente - depozite şi credite - a crescut ca urmare a incertitudinii determinate de criză", a declarat directorul general al grupului Erste, Andreas Treichl.

Rata solvabilităţii aferentă riscului total s-a îmbunătăţit de la 9,8% la sfârşitul anului 2008 la 12,7% la finele ultimei luni din 2009, ca efect al emiterii de capital participativ în valoare de 1,76 miliarde de euro şi al majorării de capital în sumă de 1,74 miliarde de euro.

Treichl a precizat că anul trecut a dovedit că ţările din Europa Centrală şi de Est, în pofida deficienţelor cadrului instituţional, au făcut faţă crizei mult mai bine decât aşteptările iniţiale.

"În ciuda crizei economice, regiunea ECE continuă să fie atractivă pentru Erste Group, datorită marjelor stabile, a cererii de credite în uşoară creştere şi a majorării volumelor de depozite, în special pe segmentul de retail", a concluzionat Treichl.

Referitor la acest an, Erste notează că ţările din Europa Centrală şi de Est au ieşit din recesiune şi vor cunoaşte o creştere moderată în 2010, beneficiind de stabilizarea economiei globale în cea de-a doua jumătate a anului 2009.

"Acest trend va continua să aibă efecte pozitive asupra calităţii activelor, în timp ce alte îmbunătăţiri vor fi de natură graduală, influenţate de evoluţia indicatorilor macroeconomici cheie, precum rata şomajului. Astfel, grupul Erste se aşteaptă în continuare la costuri de risc crescute pentru mare parte a anului 2010", se mai spune în comunicat.

Grupul Erste consideră că orizontul de timp şi structura aferente unui nou cadru de reglementare pentru bănci vor fi analizate cu atenţie, dat fiind că organele de reglementare iau din ce în ce mai mult în calcul impactul pe care aceste măsuri îl vor avea pentru economia reală.

Alte comentarii